根据中国人民银行网站，《中国新闻局》，中国人民银行最近发布了“关于贵金属和宝石从业者的反洗钱和反恐融资的法规”（从那里称为“度量”）。 提案中提到的贵金属指的是黄金，银，铂等，它们的硬币，公共铸币，产品，中间产品和精制原材料等；宝石被称为各种原材料和物理形式的天然宝石，例如钻石和玉。 这些步骤提到，如果一个机构进行100,000元人民币现金交易（包括100,000元人民币）或外币，则将根据这些步骤的规定履行反款义务。对于单一或太阳 - 纽约 - 与RMB 1的价值200,000（包括100,000元人民币）或同等的外币交​​易，从业人员应热情且负责，请遵循“ U不知道您的客户”，并根据客户特征，交易活动的性质以及减少货币的风险进行适当的客户勤奋。 这些步骤设定为，如果一笔交易或每日综合数量为100,000元人民币（包括100,000元）或同等的外国现金现金报告，则从业人员必须在工作日的5天内在监管日期的5天内向中国反洗钱监控和分析中心提交大量交易。 中国人民银行在“贵金属和宝石从业者”中注明（Yinfa [2025]编号124） 上海中国人民银行的总部，省份，自治区，中央政府下的市政当局和具有独立计划地位的市政府，反货币清洗中心，上海黄金交易所，中国珠宝珠宝和翡翠珠宝工业协会，中国黄金协会，Shanghai Diamo协会，Shanghai Diamo协会，Shanghai Diamo Association，Shanghai DiamoND交换： 为了执行中国人民银行的反货币法，中国人民银行概述了“关于贵金属和宝石从业者的反洗钱和反恐融资管理的法规”，现在已发给您。 请让中国人民银行的上海负责人，所有省份，自治区，市政当局的分支机构以及中央政府下的市政当局和市政当局，并以适当的方式对贵金属和宝石的贵金属和宝石进行了挑选的规划；请询问上海黄金交易所，中国黄金协会，中国珠宝和翡翠珠宝行业协会以及上海钻石交易所以适当的方式告知会员单位或会员单位。 如果在实施过程中有任何问题，请及时向中国人民银行报告。 附件：反洗钱和反恐融资管理措施ious金属和宝石 中国人民银行 2025年6月22日 附录 为基本金属和宝石管理反洗钱和反恐融资的建议 第1章一般规定 第1条避免损失金钱和恐怖主义资金（因此被称为洗钱），阻碍了共和国是中国，中国人民共和国的反恐法则以及中国人民共和国人民银行的法律。 第2条这些步骤中规定的就业机构是指中华人民共和国领土上的法律。贵金属和宝石交易领域的商人。 如果雇主进行100,000元人民币现金交易（包括100,000元人民币）或同等外币，则他或她将根据这些步骤的规定履行其反货币义务。 中国人民银行可以调整第二段中的款项基于从业者洗钱的风险的变化。 第3条中国人民银行及其分支机构应根据法律对从业人员进行反洗钱监督和管理以及反货币洗钱调查，并指导贵金属和自我管理行业在管理反洗钱的管理中。 第4条在实施反洗钱的管理和管理时，应确定和评估行业和实践风险的风险和风险，并应合理确定监管措施的强度和频率。 中国人民银行及其分支机构正在根据法律对发动风险的货币进行评估。应为实用措施加强监管措施，并为较高的投放资金风险较高，并且应为那些拥有较低货币发射风险或免于免于的人的简化监管措施监管措施。 第5条：雇员机构必须根据法规履行义务，接受反货币管理和管理，并与反洗钱调查合作。那些加入了贵金属以及行业中宝石贸易和自我组织的领域的人将在贵金属和宝石行业中获得反洗钱管理。 从业者及其员工不应从事货币启动活动或为货币推出活动提供舒适感。 第6条：客户识别信息，交易信息，反洗钱调查信息以及通过根据法律履行反款义务或义务获得的其他反货币信息；如果没有法律规定，将不会向任何单位或个人提供。应根据法律进行大型交易和可疑交易报告的提交，应受法律保护。 第2章反洗钱自律机制 第8条基本金属和宝石交易场所和行业自我调节组织应建立一种反智力洗涤机制的机制（从那里被称为自我调节机制），并接受中国人民银行的指南。 自律机制必须遵守国家法律和政策，并执行以下反货币洗钱的自律管理责任： 。 （2）确定并评估及时在行业中投放资金并发出风险警告的风险；（3）概述了自律和工作指南的反洗钱标准； （iv）调整和进行反洗钱研究，培训和宣传行业； （5）移动线索对相关部门的非法和不规则的反洗钱工作； 。 （7）帮助处理与从业者有关的反洗钱投诉或报告； （8）审查从业人员及其员工的反洗钱工作； （9）报告中国人民银行及其分支机构的行业货币风险和反洗钱工作的风险，反思剩余问题并通过政策建议； （10）与中国人民银行合作，以加强向从业人员投入资金的管理风险。 自discipline的机制应采取适当的步骤，以确保他们的反款员工具有专业能力和工作，使他们的职责履行。 第9条自律机制应强制执行从业者的机密管理，并采取自律管理措施，使他们的投放风险与他们的投放风险相匹配。 第10条自律机制应采取合理的措施，以防止犯罪分子及其亲密人物处理重要的公平或对从业人员的控制权，他们是从业人员的受益人或担任管理职位的受益人，并建立对决策，运营和管理的有效控制或实际影响。 第11条贵金属和宝石行业反洗钱的管理层根据洗钱的风险状态采取以下步骤： （1）要求从业者根据自律管理的需求报告反洗钱工作； （2）监控从业者有金钱风险的风险，并确定或调整培训师的分类； ） （iv）提供有关纠正实践的意见，其风险增加了损失金钱或破坏反洗钱工作的意见； （v）根据自我管理管理的需求采取其他相关步骤。 如果是一种机制自律的自律发现，员工违反了在自律管理中的反富裕自制度的相关法规，它应立即向中国人民银行及其分支机构报告；如果可以找到洗钱和相关的非法犯罪的暗示，则应立即根据法规或向公共安全器官和其他与国家有关的器官报告法规或报告。 第十二条对贵金属和宝石行业的反洗钱自律管理应为从业人员及其员工实施自律处罚，以违反自律标准和根据就业需求违反自律标准和工作指南。 第3章：反洗钱和洗钱风险管理的内部控制 第13条：员工机构必须基于洗钱和面向机构的业务规模。对于那些练习PBOC及其分支机构被评估为低成本洗钱的人，他们的内部控制系统要求可以简单简化。 从业者应分配或允许经理领导机构的反洗钱工作，澄清相关职位和人员的责任，并为根据业务风险的风险，机构的业务和专业智能的发展能力而贷款的相应反款职位，这些立场与他们的职责履行其职责。 从业者的领导人负责有效实施反洗钱的内部控制系统。 第14条：培训应采取合理的措施，以定期评估启动该机构面临的资金的风险，并采取适当的措施来管理和减少确定的风险，该风险根据的风险货币风险的风险。对洗钱风险的周期评估不超过3年。当自己的业务或环境活动发生重大变化时，从业人员应立即以金钱的风险进行风险评估。 在推出新产品，新企业和使用新技术之前，从业人员应关注面临机构面临的机构风险的变化，施加货币风险的风险，并采取适当的步骤来降低风险，以降低由新产品，新企业和新企业带来的货币带来的风险。 第15条如果发生以下任何事件，则从业人员应充满热情和负责任，遵循“学习客户”的原则，并根据客户特征，交易性质的性质和风险风险风险进行客户的勤奋。 （1）单天或白天的合并-100,000元的价值（包括100,000元人民币）或现金tra等于外币； （ii）有合理的理由怀疑客户及其交易被怀疑洗钱； （iii）关于先前获得的客户识别信息的真实性，有效性和完整性存在疑问。 机构的培训必须在开始交易之前或根据客户风险风险在交易结束之前完成客户的适当勤奋。 第16条：培训机构必须采取以下步骤来根据客户风险的风险来执行客户勤奋： （1）通过ID文档或其他资源中的其他可靠和独立的身份文档，数据或信息来识别和验证客户对自然人的身份；注册基本标识信息，例如客户名称，联系信息，有效的身份证文档或其他身份文档类型，数字和有效期期；保持e在适当的客户勤奋期间需要识别信息；采取合理的措施了解事务的目的和性质，并根据洗钱的风险状况获取相应的信息。 （ii）通过业务许可或其他资源来识别和验证法律和非法律人士的身份； Understand the ownership and control structure of human non-natural customers by reliable supporting documents, data or information, identify and take reasonable steps to prove customer beneficiaries, register name, gender, nationality, date of birth, type, number and time of identification of identity documents or identity documents or identity documents of Beneficiary owners, and the time expectancy of beneficiaries' owners, as well as as time and end of time and end of time (if the time (if the时间（如果时间和时间结束）r文件由客户建立，或者可以根据法律，姓名，负责人或负责人的有效性并被授权持有业务人员的有效性进行商业或社交活动；在适当的客户努力过程中维护所需的识别信息；采取合理的措施了解交易的目的和性质，并根据风险风险的风险获得相应的信息。 （3）为了使代理人处理业务，必须采取合理的步骤来证明代理机构的关系，识别和证明代理人的身份；注册基本信息，例如姓名，联系信息，有效的身份证明文件或其他身份文件，例如类型，并竞标代理的时间；在客户的勤奋过程中维护所需的识别信息。 从业者应根据风险确定客户努力的程度和特定方法货币风险，根据风险情况采取适当的努力措施，并了解避免风险和优化服务之间的平衡。 第17条：技能机构不会为不认识或启用他人身份的客户提供服务或进行交易。 从业人员发现客户使用无效的身份证文件并因法规而进行客户调查时，应立即暂停交易或服务。 如果客户根据这些步骤采取的客户所做的合理MSTEP拒绝合作，那么从业人员机构可以根据规定的方法对货币风险进行措施管理，例如限制，拒绝，终止交易或服务，并根据活动提交弱者报告的交易报告。 第18条：机构的培训应进行机密管理客户m根据从适当的客户的勤奋获得的信息来启动风险。 对于具有长期业务关系或许多交易的客户，从业人员应继续关注客户风险状况，交易条件并更改其识别信息，并立即更新并增加有效的客户识别文件或其他文件的文件，身份信息或其他信息的其他文件，以确认相关业务和交易符合身份身份身份，业务和风险条件的了解。 第19条：员工机构应全面考虑客户特征，交易位置，交易目的，交易性质，资金或资源以及资产的使用，并为以下客户及其交易采取增强的适当努力措施： （i）客户或交易是从一个较高的国家或地区得出的投资的风险； ） （iii）受益人的客户或受益人是家庭的成员或外国政治家，国际组织的高级管理人员，外国政治家或国际组织国际组织； （iv）还有其他情况对客户或其交易的风险很高。 第20条：根据风险情况，实践必须采取以下一项或多项匹配加强的适当努力： （1）采取合理的措施以获取诸如业务关系，交易的目标和性质，资源和资金或所有权的使用之类的信息，并且在必要时，客户可能需要提供相关的材料； （2）加强对客户及其交易的监视和评估； （iii）增加客户信息及其受益人的审查频率和更新； （4）在建立之前，先获得高级管理层或人员的批准与客户与客户或进行交易的关系。 在加强了适当的努力之后，如果从业人员认为发射资金存在很高的风险，则在必要时，可能会采取措施来管理诸如限制交易，价值或频率，对业务类型的限制，拒绝处理业务的限制以及根据法律完成业务关系的风险。 如果涉嫌通过洗钱和进行客户的勤奋疑问，将导致泄漏，则从业人员可能不会继续进行客户的勤奋，但必须提交弱化的交易报告。 第21条：实践可以参考以下信息，并由于措施与推动货币的风险相匹配的措施而进行简化低的： （1）国家洗钱风险评估报告； 。 （iii）公共安全器官和其他禁令评估犯罪情况，风险警告，犯罪类型报告，工作报告等。 。 （v）与洗钱风险有关的其他信息。 第22条工作机构采取步骤简化了正确的勤奋时，他们必须识别和验证客户的身份并注册客户的姓名或名称，联系信息，有效的身份证文档或其他类型和有效期的客户名称，数字和有效性期的有效期。 对于客户，AOF的业务关系或交易，可以简化努力措施，从业人员定期评估其风险状况并根据风险水平调整交易或服务内容。当怀疑洗钱或涉及高风险情况时，从业者将不采取简化的客户努力步骤。 第23条如果雇主依靠第三方进行适当的客户的勤奋，则应检查第三方的风险状况和履行反款义务的能力，明确确定客户需要获得的客户的辛勤工作，并确保可以获得适当的客户所需的信息，并应获得相关信息。 从业人员应采取基于第三方进行适当客户勤奋的努力。 第24条如果单一交易或每日综合金额的100,000元人民币（包括100,000元）或同等的外币货币交易，则从业人员必须在法规日期起的5天工作日内在中国的反货币洗涤监测和分析中心提交大量交易。 大量交易报告的具体报告格式和报告要求必须单独由中国反洗钱监测和分析中心设定。 第25条如果雇主发现或有合理的理由怀疑客户的资金或其他财产，那么Transactionsor的客户的尝试与诸如洗钱之类的犯罪有关，无论涉及的资金数量或物业的价值如何，他或她必须立即向中国反对货币的负责监测和分析中心提交可疑交易报告，并根据法规提交。培训机构应保留弱交易报告机密的提交。 可疑交易报告的具体报告格式和报告要求必须由中国反洗钱监测和分析中心分别设定。 第26条从业者应维护不同记录和信息记录客户身份信息并反映其适当客户勤奋的实践的客户身份信息。 交易记录说，实践者应保留有关每个交易，业务凭证，书籍和合同，业务凭证，文件，商业信件和其他信息的数据信息，以反映相关法规所需的实际交易情况。 客户识别信息必须在业务关系结束和交易后至少维护10年。 从业者将确保在纸张或电子表格上存储客户识别信息和交易说明。护理和管理机制的方法应确保可以复制和监控相关的业务关系或交易，以促进反洗钱和反洗钱的发展。行政和管理和反洗钱调查。 第27条：雇员机构应根据以下清单中列出的物品进行反pera洗钱的特殊步骤法律： （1）由国家领先的反恐机构确定的恐怖分子和人事组织名单，并由其办公室宣布； 。 。 培训机构应识别和评估相关风险，制定相应的系统，并立即获得第一段中设置的列表。 After verification, if the objects listed on the list stipulated in the first paragraph of this article, their agents, organizations and personnel directed by them, and organizations directly or indirectly controlled by them, they shall immediately stop providing services or funds and assets in accordance with the law, imMediately restrict the law Transfer of relevant funds and assets, etc., and report to the people's bank of China and its branches the amount, ownership, location, translationctions or尝试的交易信息。 第28条：员工机构及其员工必须与反洗钱调查积极合作，并且是确实可以在规定的时间限制内提供相关的文档和信息。 第29条：员工机构必须积极进行反洗钱的宣传和培训，与反洗钱的社会宣传合作，并继续为机构，经理和其他员工领导人进行反洗钱培训。 第30条：雇员机构可以根据机构风险风险的风险或包括与内部审计和检查风险的风险管理要求相对应的相关内容来合理地确定反洗钱内部审计和检查的内容，以继续提高反款工作的有效性。 第31条如果同一群体中有许多实用或其他金融机构或特定的非财务机构，则应将反洗钱工作调整为小组级别。为了履行反洗钱义务，信息共享机制ISM和程序应澄清。 第四章生命 第32条如果中国人民银行及其分支机构的工作人员参与了中华人民共和国反洗钱法第51条中的行动，则在反兑换洗钱工作中，将根据中国人民共和国的反洗钱法和其他法律和其他法律及其其他法律的规定进行惩罚。 如果在贵金属和宝石行业中自律的反货币管理人员揭示了国家机密，商业秘密，个人隐私，从反洗钱获得的个人信息，或进行自我管理和违反法规的行为，则必须根据法律持有账户。 如果前两段中指定的工作人员在反洗钱工作中发展了责任和履行职责的贬低，这会造成重大损失，严重的后果或不利影响，则必须根据法律和法规；如果涉嫌犯罪，他们将根据法律将其转移到司法当局。 第33条如果自我歧视的机制发现从业人员或其员工违反了这些步骤的相关规定，并且情况是严重的，或者在时间的时间内未能纠正更正，那么他们将受到自我遗嘱的惩罚，并立即向中国人民银行及其分支机构报告；任何违反了中华人民共和国，中华人民共和国和其他相关法律的反货币法律洗钱的任何行为，都应根据法律授予中国人民银行及其分支机构进行处理。 如果中国人民银行或分支机构发现从业人员或其员工违反了这些步骤的相关规定，则必须根据法律对其进行处理；如果怀疑要提交Crime，他们将根据法律将其转移到司法当局，从事刑事责任。 第五章附带条款 第34条这些步骤中指定的贵金属是指金，银，铂等，以及硬币，标准铸币，产品，中间产品和精制原材料。 这些规定中指定的宝石是在各种原材料和物理形式的天然宝石（例如钻石和玉）中弯曲的。 第35条在这些步骤中规定的珍贵金属和珠宝贸易区域包括上海黄金交易所，上海钻石交易所批准的集中式贸易领域。 这些步骤中提到的宝石行业的贵金属和监管组织包括中国黄金协会，中国珠宝和玉珠宝行业协会，以及根据法律建立的其他国家或地区组织，以进行贵金属和宝石的自我管理S行业。 第36条在这些步骤中提到的高风险或区域国家是指由金融行动工作队（FATF）出版的高风险国家或地区或国家批准的国家。 第37条：员工机构将要求其国外分支机构和子公司机构在国家法律或地区法律允许的范围内实施这些步骤的相关要求。如果国家或地区有更严格的要求，则必须遵守法规。如果这些步骤的要求比该国或地区的相关规定更加困难，但是，如果该国或地区的法律禁止或限制外国分支机构，并且附属机构无法实施这些步骤，则从业人员必须采取适当的步骤来应对向中国人民及其分支机构及其分支机构报告的风险。 第38条：金融机构必须开展业务SS贵金属和HIYA的区域，应采用有关金融机构的相关反货币法规。 如果从业人员进行反洗钱工作并且不提供这些步骤，则应根据基于行业特征，业务规模和货币风险风险的金融机构的相关法规履行反洗钱义务。 第39条中国人民银行负责解释这些步骤。 第40条这些步骤将于2025年8月1日生效。 【编辑：Liu Pai】 在温泉游泳后，一个5岁的女孩在昏迷中处于昏迷状态，“吃大脑的昆虫”很危险 在这一生中，必须去哦，山东玩水！ AI玻璃杯散发出来的货物：公司占据了AI入口吗？ 特朗普·马斯克（Trump Musk）再次“战斗”，特斯拉是受伤最大的 关税的“限制”即将到来，美国和各方如何谈论？ Zheng Qinwen连续三年连续三年打温布尔登 坚强 - 如果您还没有尝试过，可以出售吗？应该照顾互联网上名人的现场直播的兴奋 结论条件应该适用于圣洁和高速火车的活动吗？你可以理解 双人航空公司舰队实践中的专家分析中国海军：进一步改善长海进攻和防御性国家能力 从“码头”到“桌子”四代人继承了重庆的热点一百年 弹性经济，外国机构对中国所有权乐观 这 ”瑞士的功夫迷正在追逐“翼” 喝咖啡的举动，或帮助减少死亡的风险！ 在这一生中，必须去“中国东吉”吉莫西！ 在4小时内步行30公里后，以克服许多困难：中国领导人在海外宣布将中国出国留在德黑兰 “当我看到五星级的危险信号时，我知道我很安全。” 新的电力银行登机法规已在3天内实施。 Dropsaran的实施方式如何？ 中国领导了明智的绿色转变，合作是唯一的方法